Dienstleistungen

Wir beraten, unterstützen und betreuen Sie in den Bereichen Pensionsplanung, Vorsorgeplanung, Finanzberatung, Vorsorge, Versicherung, Budgetberatung, Fachseminare, Referate und begleiten Sie bei der Realisation Ihrer Projekte und Wünsche - immer mit einem ganzheitlichen Blick auf Ihre individuelle Situation.

Als unabhängige, inhabergeführte Beratungsfirma in Bern sind wir in der Lage, eine umfassende Palette von Dienstleistungen anzubieten, natürlich massgeschneidert und ausgerichtet auf die Bedürfnisse unserer Kunden. Das ist unsere Kompetenz.

Es kommt nicht darauf an, die Zukunft vorauszusagen, sondern darauf, auf die Zukunft vorbereitet zu sein.

Perikles, Staatsmann und Feldherr, 5. Jh v. Chr.

MANDAT▲IN | Vorsorge- und Finanzlösungen

BEEINDRUCKEND ΛNDERS

Budget-, Vorsorge- & Versicherungsberatung

Pensionsplanung & Finanzberatung

Vorsorgeplanung

Versicherung

Budget-, Vorsorge- & Versicherungsberatung

Budgetberatung. Detailliertes Budget, Umsetzungsplan und Durchhaltewillen bringen den gewünschten Erfolg!

Haben Sie Ihre Finanzen im Griff? Was in jeder Firma selbstverständlich ist, wird im privaten Finanzhaushalt oft nicht gemacht oder vernachlässigt – das Budget.

Wir erstellen zusammen mit Ihnen ein individuelles Budget, ermitteln Rückstellungen und zeigen Lösungen auf, wie Sie Ihr Geld optimal einteilen. Wir unterstützen Sie beim Erarbeiten von Strategien und Entscheidungsgrundlagen. Weil Versicherungsprämien bedeutende Budgetposten sind, analysieren wir auch Ihre Krankenkassen- und Versicherungsprämien und empfehlen Optimierungsmöglichkeiten.

Möchten Sie Ihren Lebensstandard nach dem Erwerbsleben behalten? Dann sollten Sie für Ihre Einnahmen und Ausgaben nach der Pensionierung ein Budget erstellen. Budgetplanungen bringen Klarheit und ermöglichen eine Standortbestimmung. Kümmern Sie sich rechtzeitig um Ihre finanzielle Zukunft!

Unsere Dienstleistung

Wir beraten Sie bei Geldangelegenheiten. Sie erhalten Tipps, wie Sie Ihr Budget im Alltag umsetzen und so den Überblick über Ihre finanzielle Situation gewinnen können.

Budgetberatungen für…

Einzelpersonen, Paare, Familien, Alleinerziehende
Trennung- und Scheidung (Unterhaltszahlungen)
Unterhaltsberechnungen für Jugendliche in Ausbildung
Kostenaufteilung im Konkubinat
Erwerb von Wohneigentum
Jugendliche, Lehrlinge, Studenten
Kostgeldberechnungen für Jugendliche, Wohnpartner, Senioren
Taschengeld, Lehrlingslohn, Studienbeiträge
Aus- und Weiterbildungen
Organisation der Finanzen, Einhaltung des Budgets

Mehrwert

Besserer Umgang mit Geld
Reduktion der Ausgaben
Analyse Sparpotenzial
Rückstellungen bilden
Unabhängige Zweitmeinung Ihrer Versicherungen und Krankenkasse
Ermittlung zu Vergünstigungen, Zuschüsse
Vermeidung Schuldenfalle

Zeitrahmen

Die Beratung dauert 60 Minuten

Kosten

CHF 200

Haben Sie Fragen? Wir haben die Antworten.

Budget-Vorlage

Vorsorgeberatung. Für eine sichere Zukunft.

Vorsorge für Familie oder Lebenspartner, Fragen zu Steuern, Wohneigentum, Pensionsplanung – das sind Themen, die uns alle früher oder später beschäftigen. Mit Recht. Doch wie geht man diese komplexen Themen am besten an? Wir wissen, worauf es ankommt.

Mit jedem Lebensabschnitt entstehen neue Bedürfnisse. Ob Sie am Anfang Ihres Berufslebens stehen, beim Eintritt in die Selbstständigkeit, bei der Gründung einer Familie, bei der Planung ihrer Pensionierung oder bereits den Ruhestand geniessen: Vorsorgeberatung bedeutet, dass immer genügend finanzielle Mittel zur Verfügung stehen. Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation.

Sie wollen wissen, wie es um Ihre Altersvorsorge steht und Sie so versichert sind, wie es Ihren Bedürfnissen und tatsächlichen Risiken entspricht? Und ob Sie und Ihre Familie bei Invalidität und im Todesfall ausreichend abgesichert sind?

Unsere Dienstleistung

Wir bieten Ihnen eine umfassende und weitsichtige Vorsorgeberatung an. Eine Kurzanalyse Ihrer aktuellen Situation mit Informationen zu Ihrer Vorsorge. Wir zeigen Ihnen Lösungen auf und besprechen gemeinsam mit Ihnen konkrete Schritte über das weitere Vorgehen.

Mögliche Themen

AHV, BVG, Freizügigkeitskonto, Säule 3a und 3b
Änderungen Ihrer Lebenssituation und Auswirkungen auf die Vorsorge
Analyse möglicher Vorsorgelücken
Einkauf in die Pensionskasse
Pensionskassen-Guthaben: Wann ist ein Vorbezug möglich?
Suche nach vergessenen (Freizügigkeits-)Guthaben aus der beruflichen Vorsorge
Erwerb von Wohneigentum mit Geldern der 2. Säule (WEF - Wohneigentumsförderung)
Konkubinat oder Ehe? Finanzielle und erbrechtliche Folgen
Konkubinat – wie können Sie Ihren Partner, Ihre Partnerin optimal absichern und begünstigen?
Vorsorgedokumente und Vollmachten
Teilzeitarbeit
Unbezahlter Urlaub
Wechsel in die Selbständigkeit
Gibt es Möglichkeiten, Ihre Vorsorge in den verbleibenden Erwerbsjahren zu verbessern?
Wie hoch ist Ihr Rentenreinkommen nach Ihrer Pensionierung?
Können Sie sich eine vorzeitige Pensionierung leisten?
Pensionierung: Was ist besser Rente, Kapitalbezug oder beides?
Wohneigentum: Tragbarkeit der Hypothek im Alter
Unabhängige Zweitmeinung Ihrer Versicherungen und Krankenkasse

Mehrwert

Wir schaffen Transparenz!
Fachlich qualifizierte, unabhängige Beratung in allen Vorsorge- und Versicherungsfragen

Haben Sie Fragen? Wir haben die Antworten.

Unabhängige Versicherungsberatung. Für Privatpersonen, Startups, Selbständigerwerbende und KMU.

Beim Versichern – unsicher? Versichern und Vorsorgen – gewusst wie. Wir zeigen Ihnen, was Sie beachten müssen, das versichern wir Ihnen!

Welche Versicherungen sind wirklich nötig? Versicherungen decken Risiken ab, die Privatpersonen und Unternehmen aus eigener Kraft nicht tragen können. Und sind für Arbeitgeber, Steuerzahler und Investoren von grosser volkswirtschaftlicher Bedeutung.

Das Leben ist voller Veränderungen, und meistens verändern sich auch die Bedürfnisse im Bereich Versicherung und Vorsorge. Überprüfen Sie deshalb regelmässig Ihren Versicherungsschutz.

Unsere Dienstleistung. Optimaler Versicherungsschutz.

Wir analysieren und beurteilen Ihre bestehenden Versicherungen. Gemeinsam definieren wir den Versicherungsbedarf, inkl. Krankenkasse. Wir zeigen Ihnen Deckungslücken und auch Überversicherungen auf und empfehlen kurzfristige und zukünftige Optimierungsmöglichkeiten.

Mögliche Themen

Beratung beim Versicherungsabschluss
Unterstützung beim Schritt in die berufliche Selbständigkeit
Sind die Versicherungen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten?
Überprüfung Ihres Versicherungsportfolios
Fragen zu den bestehenden Versicherungen
Gibt es Sparpotenzial?
Unabhängige Zweitmeinung Ihrer Versicherungen
Krankenkasse: Welches ist für Sie das beste Versicherungsmodell?
Was bringen Krankenkassenzusatz-Versicherungen?

Wir helfen, Kosten zu sparen und entlasten Ihr Budget

Verzichten Sie auf die Versicherung von Kleinschäden, z.B. Mobiliarglas
Selbstbehalt einschliessen oder erhöhen
Kündigung von unnötigen Versicherungen
Zuschläge sparen, Prämien jährlich bezahlen

Mehrwert

Ganzheitliche unabhängige Beratung in allen Versicherungs- und Vorsorgefragen
Entwicklung massgeschneiderter Lösungen
Langjährige Erfahrung und breit abgestütztes Expertenwissen

Haben Sie Fragen? Wir haben die Antworten.

Firmeninterne Fachseminare. Grundkenntnisse aneignen, Kenntnisse vertiefen oder auffrischen im Bereich Vorsorge, Versicherung, Pensionierung und Budgetplanung.

Ist Ihnen die Weiterbildung Ihrer Mitarbeiter wichtig und ebenso die Informationspflicht gegenüber Ihrem Personal? Wir unterstützen Sie und entwickeln Workshops, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Mögliche Themen

Wissen Ihre Mitarbeiter, wie Sie durch den Arbeitgeber versichert sind? Kennen sie die Leistungen der AHV/IV und Pensionskasse bei Erwerbsunfähigkeit, Invalidität, im Todesfall, im Alter? Fragen zum Konkubinat: Finanzielle Sicherheit in der Vorsorge, rechtliche Grundlagen.

Auf Ihren Wunsch beraten wir Ihre Mitarbeitenden mit einer individuellen Vorsorgeplanung im Falle von Invalidität und Todesfall oder im Hinblick auf die Pensionierung.

Im Vorfeld klären wir gemeinsam ab, welche Inhalte und Themen im Vordergrund stehen. Wir gestalten die Moderation so, dass sich alle Teilnehmenden aktiv beteiligen können. Wir vermitteln das Fachwissen, basierend auf Ihren Versicherungslösungen sowie der staatlichen und beruflichen Vorsorge.

Lernziele

Die Teilnehmenden

Erhalten einen Einblick und Überblick über die komplexen Themen
Kennen die zentralen Aspekte

Mehrwert für Mitarbeitende

Mit wenig Aufwand können Arbeitgeber Mitarbeitende bei der Information über Ihre Vorsorge- und Versicherungsleistungen wirksam unterstützen und leisten damit einen wertvollen Beitrag. Das motiviert.

Nutzen für Firmen

Entlastung der Personalabteilung
Marketing-Instrument

Sind Sie interessiert? Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, damit wir Details besprechen können. Wir freuen uns auf Sie!

Pensionsplanung & Finanzberatung
…denn oft ist das Gespräch mit einer Fachfrau genau das Richtige

Natürlicher Wandel Ihrer Lebenssituation.

Jede Frau und jeder Mann ist ein Individuum mit eigenen Wünschen und Bedürfnissen. Es liegt in der Natur des Lebens, dass sich diese in den verschiedenen Lebensphasen ändern. Wir streben andere Ziele an und setzen unterschiedliche Prioritäten.

Wer seine Finanzen im Griff haben will, hat viele Fragen.

Es bedeutet keineswegs, sich nur um Geldanlagen zu kümmern, sondern dazu gehören auch Fragen über die Vorsorge und die Regelung des Nachlasses, dies alles unter Berücksichtigung der rechtlichen und steuerlichen Aspekte.

Harmonisch verknüpft. Die Beratung umfasst alle finanziellen Bereiche, mit denen Sie sich auseinandersetzen – heute, morgen, übermorgen…

Budget

Im Rahmen einer langfristigen Einkommens- und Vermögensplanung unterstützen wir Sie dabei, Ihre Liquidität zu optimieren und freies Kapital zielgerichtet zu investieren.

Vorsorge

Sie erhalten Klarheit über die finanziellen Auswirkungen von Pensionierung, aber auch von Tod und Invalidität.

Vermögen

Eine Veränderung des Vermögens kann nachhaltige Folgen für Ihre Finanzstrategie haben.
Wir schaffen Entscheidungsgrundlagen, die für Sie optimal sind - sei es bei Steuerfragen oder der Neuordnung Ihrer Altersvorsorge.

Immobilien

Bei einem Kauf oder der Neuregelung der bestehenden Hypothek muss die Finanzierung auf einem soliden Fundament stehen - mit Blick auf Ihre ganze finanzielle Situation.

Rechtliche Fragen

Wir beraten sie in güter- und erbrechtlichen Angelegenheiten, unterstützen Sie bei der Nachfolgeplanung sowie der Regelung der Willensvollstreckung.

Steuern

Wir präsentieren Ihnen Möglichkeiten zur Steueroptimierung und langfristigen Steuerplanung.

Alle Beratungsthemen werden gleichzeitig behandelt und Wechselwirkungen analysiert. Anhand von Optimierungsvorschlägen zeigen wir Ihnen auf, wie Sie Ihre persönlichen Pläne und Ziele erreichen können und beschreiben Ihnen die Vor- und Nachteile.

Finanzberatung. Optimierung Ihres Vermögens.

Themenberatung

Bei der Themenberatung beleuchten wir ein einzelnes Finanzberatungsthema, zeigen Ihnen entsprechende Handlungsmöglichkeiten auf, mit Entscheidungsgrundlagen.

Mögliche Themen

Finanzberatung

Steuerlich optimierte Auszahlung von Vorsorgegeldern

Rente oder Kapital

Einkauf in die Pensionskasse

Steueroptimierung

Immobilien: Miete oder Kauf, Finanzierung

Immobilien: Tragbarkeit im Alter

Konkubinat versus Ehe

Auswanderung

Vermögensnachfolge gemäss Ehegüter- und Erbrecht

Unabhängige Zweitmeinung

Die Pensionsplanung bedeutet Mehrwert. Individuelle Lösungen für ein sorgenfreies Alter.

Ziel der Beratung ist die ganzheitliche Analyse Ihrer finanziellen Situation unter Berücksichtigung der Pensionierung, Vorsorge, der Steuern und des Erbrechts. Dabei orientieren wir uns an Ihren Wünschen und Bedürfnissen.

Sie optimieren

Individuelle Steuerplanung
Rendite- und Ertragsoptimierung Ihres Anlagevermögens

Sie gewinnen Sicherheit

Planung finanzieller Auswirkungen von Ereignissen wie Heirat, Frühpensionierung, BVG-Einkauf, Immobilienkauf oder -verkauf, Ehe- und Erbrecht
Frühzeitige Nachfolge- und Erbplanung

Sie entlasten sich und behalten den Überblick

Pensionsplanung: Gesamtkonzept, keine isolierten Teillösungen
Finanzberatung: Themenberatung
Langfristige Beratung und Betreuung durch eine kompetente Finanzberaterin
Zeitgewinn für die angenehmen Dinge des Lebens

Sie entscheiden

Beratungsbericht ohne Produkte-Empfehlungen
Finanzberatung erfolgt auf Honorarbasis, mit Kostendach
Frei in der Umsetzung der vorgeschlagenen Massnahmen

Beratungsbericht

Wir gewährleisten Objektivität
Im Beratungsbericht werden Lösungsstrategien aufgezeigt, keine Produkte angeboten!

Fruchtbare Gespräche. Mit einem Gespräch beginnen die meisten Beziehungen, so auch diejenige zu Ihrer Finanzberaterin. Wir begleiten Sie durch die Phasen der Pensions- oder Finanzberatung.

Erstes Gespräch

Sie lernen uns kennen und erhalten einen umfassenden Überblick über unsere Dienstleistungen. Wir lernen Sie und Ihre Bedürfnisse kennen. Der Dialog beginnt!

Bestandesaufnahme

Gute Beratung beginnt mit Zuhören. Wir machen uns mit Ihrer Lebenssituation vertraut. Gemeinsam definieren wir Ihre finanziellen Ziele und erfassen Ihre aktuellen Daten. Ihr Einverständnis vorausgesetzt, beschaffen wir die für die Analyse notwendigen Unterlagen.

Analyse

Mit IT-Unterstützung erstellen wir eine genaue Analyse Ihrer Situation und entwickeln verschiedene Szenarien zur Verwirklichung Ihrer Ziele.

Beratungsbericht mit Massnahmen

In einem ausführlichen Bericht legen wir Ihnen die Soll-/Ist-Situation dar. Wir besprechen den Massnahmenplan mit den Empfehlungen für die kurz-, mittel- und langfristigen Lösungsstrategien.

Umsetzung

Auf Ihren Wunsch unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vorgeschlagenen Massnahmen.

Langfristige Begleitung

Eine Pensionsplanung ist ein fortlaufender Prozess. Die eingeschlagene Strategie sollte von Zeit zu Zeit überprüft und bei veränderten Rahmenbedingungen allenfalls angepasst werden. Wenn Sie wollen, bleiben wir mit Ihnen in Kontakt.

Umfassendes Ergebnis. Aufschlussreich.

Der Bericht reflektiert das Ergebnis aus der Analyse Ihrer persönlichen und finanziellen Daten. Er basiert auf Ihren Zielsetzungen und hält die Resultate verschiedener Abklärungen fest. Sie erhalten ihn in Form einer detaillierten Berichterstattung, mit Tabellen und Grafiken.

Wünsche und Ziele

Ausführliche Beschreibung Ihrer finanziellen Zielsetzung.

Ausgangslage

Darstellung Ihrer aktuellen Finanzsituation, basierend auf Ihren Unterlagen. Analyse dieser Ausgangslage.

Massnahmen

Empfehlungen für das kurz-, mittel- und langfristige Vorgehen zur Erreichung Ihrer Ziele.

Wir gehen den Bericht gemeinsam durch und erläutern unsere Überlegungen, die vorliegenden Fakten und die angezeigten Massnahmen und weisen Sie auf dringenden Handlungsbedarf hin.

Zeit für ein persönliches Gespräch mit uns.

Die Beratung dauert je nach Thema und Komplexität zwischen wenigen Stunden und mehreren Tagen. Sie beinhaltet eine Erstbesprechung und bei der Pensionsplanung, ein Gespräch für die Präsentation des Beratungsberichtes.

Kosten. Unser Honorar ist eine Investition in Ihre Zukunft!

Das Erstgespräch für eine Pensionsplanung ist in der Regel - kostenlos. Für die Pensionsplanung und Themen-Beratung kommt ein Stundenansatz zur Anwendung. Massgebend ist immer der effektive Zeitaufwand. Für unsere Dienstsleistung erhalten Sie auf Ihren Wunsch eine transparente Honorarabrechnung.

Firmeninterne Fachseminare.

Pensionierung - Planung zahlt sich aus

20 Jahre oder mehr, so lange kann der Ruhestand dauern! Wahrlich eine gute Aussicht, sofern der dritte Lebensabschnitt finanziell abgesichert ist, denn mit der Pensionierung ändert sich die Situation grundlegend. Es lohnt sich auf jeden Fall, mit einer detaillierten, finanziellen Planung Klarheit zu schaffen, um bei den anstehenden Fragen die Weichen rechtzeitig zu stellen.

Der Ausstieg aus dem Erwerbsleben eröffnet in verschiedener Hinsicht neue Perspektiven, schafft aber auch zahlreiche Hürden. Das Einkommen reduziert sich in den meisten Fällen - markant. Es ist deshalb anspruchsvoll und wichtig, frühzeitig die richtigen Entscheidungen zu treffen damit Sie Ihren gewohnten Lebensstandard weiterführen können.

Zielgruppe

Unser Seminar – DIE FACETTEN DER PENSIONSPLANUNG - richtet sich an Firmen, Verbände und Institutionen, die ihre Mitarbeiter 50+ und Mitglieder auf diese sehr komplexe Thematik vorbereiten wollen.

Lernziele

Die Teilnehmenden

Erhalten einen Überblick über die Themen der Pensionsplanung
Kennen die zentralen Aspekte
Verstehen die Notwendigkeit einer ganzheitlichen Planung als Basis, um den finanziellen Spielraum nach der Pensionierung optimal zu gestalten
Wissen - Pensionsplanung ist Zukunftsplanung

Mehrwert für Mitarbeitende

Mit wenig Aufwand können Arbeitgeber Mitarbeitende bei der Vorbereitung auf die Pensionierung wirksam unterstützen und leisten damit einen wertvollen Beitrag für eine gute, dritte Lebensphase.

Nutzen für Firmen

Entlastung der Personalabteilung
Ressourcenplanung
Marketing-Instrument

Sind Sie interessiert? Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, damit wir die Details besprechen können.

Vorsorgeplanung

Die Vorsorge. Das Vorsorgesystem der Schweiz basiert auf dem 3-Säulen-Prinzip.

Die staatliche, berufliche und private Vorsorge ergänzen sich, damit Sie im Idealfall Ihren gewohnten Lebensstandard weiterführen können, wenn Sie erwerbsunfähig oder pensioniert werden. Verlassen Sie sich ausschliesslich auf die Vorsorgeleistungen der AHV und der Pensionskasse, sind im Ruhestand nur rund 60 Prozent des letzten Einkommens gedeckt.

1. Säule AHV/IV/EO - Staatliche Vorsorge

AHV und die Invalidenversicherung (IV) bilden in Verbindung mit den Ergänzungsleistungen (EL) die erste Säule. Sie soll den Existenzbedarf decken und ist obligatorisch.

AHV (Alters- und Hinterlassenenversicherung)

IV (Invalidenversicherung)

EO (Erwerbsersatzordnung)

Zweck: Existenzsicherung

2. Säule BVG - Berufliche Vorsorge

BVG (Pensionskasse)

Die Pensionskasse soll mit der ersten Säule mindestens 60 Prozent des letzten Erwerbseinkommens abdecken. Sie ist für alle ArbeitnehmerInnen obligatorisch, die mehr als 22 050 Franken im Jahr (Stand 2023) verdienen.

Selbstständigerwerbende können Sie sich freiwillig versichern.

Freizügigkeitskonto (Altersguthaben aus der Pensionskasse)

Wer vorübergehend keinen neuen Arbeitgeber hat oder nicht mehr einer Pensionskasse angeschlossen ist, muss das Vorsorgeguthaben auf ein Freizügigkeitskonto überweisen.

UVG (Unfallversicherung)

KTG (Krankentaggeld-Versicherung)

Zweck: Fortsetzung der gewohnten Lebenshaltung

3. Säule - Private Vorsorge

Säule 3a - Gebundene Vorsorge

Säule 3b - Freie Vorsorge

Die freiwillige Selbstvorsorge stellt die dritte Säule dar und soll Vorsorgelücken schliessen. Man unterscheidet zwischen der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) und der freien Vorsorge (Säule 3b). Damit Sie Ihren gewohnten Lebensstandard auch nach der Pensionierung halten können, empfiehlt es sich, über die 3. Säule vorzusorgen.

Wenn Sie angestellt oder selbstständigerwerbend sind, können Sie die Beiträge an die gebundene Vorsorge vom steuerbaren Einkommen abziehen.

Für Versicherte mit Pensionskasse beträgt der Maximalbetrag 7 056 Franken (Stand 2023) jährlich, ohne Pensionskasse 35 280 Franken (oder maximal 20 % des Nettoeinkommens).

Die Säule 3b umfasst das ganze Spektrum der Vermögensbildung, Geldanlagen, Wertschriften, Vermögens- und Immobilienwerte und Lebensversicherung.

Zweck: Individuelle Ergänzung

Vorsorgeanalyse zur Sicherung des Einkommens. Das Vorsorgesystem stösst an seine Grenzen.

Ereignisse wie Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall, wie auch der Tod sind an Leid kaum zu übertreffen. Wenn als Folge Geldsorgen dazukommen, verschlimmert sich die Lage. Nur wer seine Vorsorgesituation kennt, kann die richtigen Schritte einleiten und sich gegen die finanziellen Konsequenzen absichern.

Aufgrund der Komplexität ist es notwendig, die Leistungen aus den verschiedenen Sozialwerken detailliert zu berechnen.

Kosten

Das Erstgespräch für eine Vorsorgeanalyse ist in der Regel - kostenlos. Für die Vorsorgeplanung kommt ein Stundenansatz zur Anwendung. Massgebend ist immer der effektive Arbeitsaufwand. Für unsere Beratungsleistung erhalten Sie auf Ihren Wunsch eine transparente Honorarabrechnung.

Vorsorgeauftrag. Nach den Gesetzesbestimmungen des neuen Erwachsenenschutzrechts, ab 01.01.2013.

Mit einem Vorsorgeauftrag kann eine urteilsfähige Person im Hinblick auf einen möglichen Verlust der Urteilsunfähigkeit (zB infolge Unfall oder Demenz) eigene Regelungen für diesen Fall treffen. Mit dem Vorsorgeauftrag erteilt eine handlungsfähige Person den Auftrag, sie ab Eintreten der eigenen Urteilsunfähigkeit in bestimmten Bereichen zu vertreten. Der Vorsorgeauftrag kann kumulativ oder alternativ folgende Bereiche umfassen:

Personensorge

Vermögenssorge

Vertretung im Rechtsverkehr

Der Vorsorgeauftrag ist ein geeignetes Planungsinstrument, um die Selbstbestimmung im Zustand der Urteilsfähigkeit zu gewährleisten. Private Angelegenheiten werden von der Familie oder von nahestehenden Personen und nicht von der KESB (Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde) wahrgenommen.

Formvorschriften

Der Vorsorgeauftrag ist an strenge Formvorschriften gebunden. Er muss entweder vollständig von Hand geschrieben, datiert und unterzeichnet oder notariell beglaubigt werden.

Im Zeitpunkt der Errichtung muss der Vorsorgeauftraggeber volljährig und urteilsfähig sein.

Um sicher zu sein.

In einer Patientenverfügung bestimmt eine urteilsfähige Person, welchen medizinischen Massnahmen sie im Fall ihrer Urteilsunfähigkeit durch einen Unfall oder medizinischen Eingriffs zustimmt oder ablehnt. Das erleichtert den Ärzten, schwierige Entscheide zu fällen und entlastet auch Angehörige. Seit dem 1. Juni 2015 liegt die FMH-SAMW Patientenverfügung in einer leicht überarbeiteten Version vor. Sie wurde an die Bedürfnisse des per 1. Januar 2013 in Kraft getretenen neuen Kindes- und Erwachsenenschutzrechts angepasst und auf die Terminologie des Zivilgesetzbuches (ZGB) abgestimmt.

Patientenverfügungen, die vor dem 1. Juni 2015 ausgefüllt wurden, sind nach wie vor gültig.

Formvorschriften

Die Patientenverfügung muss in schriftlich Form vorliegen, unabhängig davon, ob sie handschriftlich verfasst, am Computer erstellt oder ein Formular verwendet wird. Wichtig ist, dass das Dokument den vollständigen Namen, das Datum und die Unterschrift enthält. Im Gegensatz zum Vorsorgeauftrag genügt ein ausgefülltes und unterschriebenes Formular.

Patientenverfügung Erläuterung
Kurzversion
Ausführliche Version
Hinweiskarte

https://www.fmh.ch/dienstleistungen/recht/patientenverfuegung.cfm

Versicherung

Versicherungskonzepte. Auf Sie zugeschnitten.

Die MANDAT▲IN ist ein nach dem Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) bei der FINMA (Eidgenössiche Finanzmarktaufsicht) registrierter, unabhängiger Versicherungsbroker.

Wir sind eine Expertin für KMU und Privatkunden im Bereich Risikoanalysen und Versicherungskonzepte – sowie deren Umsetzung. Um Ihnen den besten Service zu bieten, sind wir keiner Gesellschaft verpflichtet, sondern legen Wert auf eine unabhängige, transparente und lösungsorientierte Beratung.

Versicherungsberatung. Neutral und unabhängig.

Komplexe Verflechtungen vieler Teilbereiche prägen die Versicherungslandschaft der Schweiz – nur wer den Überblick behält, wird langfristig erfolgreich bleiben. Wir begleiten Sie durch alle Fragen - Risikoanalysen, Versicherungslösungen, Schadenmanagement.

Wir stehen Ihnen jedoch nicht nur für Analysen und Beratungen zur Verfügung, sondern verstehen uns in unserer Tätigkeit auch als Partner, der Sie im Rahmen von Projekten oder auf unbestimmte Dauer kompetent unterstützt und entlastet.

Versicherungs- und Vorsorgekonzepte sind nur dann erfolgreich, wenn die Lösungen genau auf Sie oder Ihr Unternehmen und Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Das Risiko.

Wir ermitteln, mit welchen Risiken Sie als Privatperson oder Unternehmer konfrontiert sind und bewerten die Wahrscheinlichkeit eines Schadenfalls. Mit Ihnen klären wir die Höhe der Kosten, damit mögliche, negative Ereignisse vermieden, reduziert oder auf Dritte (Versicherungs-Gesellschaft) abgewälzt werden können. Sie erhalten Empfehlungen, welche individuell auf Ihre Situation zugeschnitten sind. Je nach Komplexität der Fragestellungen werden wir von unserem Experten-Netzwerk unterstützt.

Der Schadenfall.

Wir vertreten Ihre Interessen als versicherte Person oder geschädigtes Unternehmen und begleiten den Erledigungsprozess mit dem Ziel einer raschen Fallbehandlung. Bei einem Schadenfall erledigen wir die Formalitäten, verhandeln über Kosten und Gutachten und überprüfen den Entschädigungsvorschlag.

Optimale Lösungen.

Wir sind nicht an bestimmte Versicherungsgesellschaften gebunden und arbeiten grundsätzlich mit allen unabhängigen Versicherern zusammen.

Die Basis. Ein Mandat.

Betreuungsmandat (Brokermandat)

Wir wickeln für Sie alle Versicherungsgeschäfte ab - ohne Kosten. Sie ermächtigen uns in Ihrem Namen Offerten einzuholen, Verhandlungen zu führen und nach Rücksprache Policen abzuschliessen, zu erneuern, zu ändern oder aufzuheben.

Wir decken unsere Kosten mit den Courtagen, die uns von den Versicherungsgesellschaften vergütet werden.

Projektmandat oder Versicherungsberatung

Wir definieren unsere Dienstleistungen die Sie in Anspruch nehmen und verrechnen das Honorar nach Aufwand. Sie erhalten eine detaillierte Abrechnung.

Reduktion des Honorars

Über die Einzelheiten informieren wir Sie gerne.

Philosophie

Warum MANDAT▲IN? BEEINDRUCKEND ΛNDERS

Es ist uns ein besonderes Anliegen, auf Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse einzugehen. Sie stehen im Zentrum unserer Beratung.

Qualität in allen Dienstleistungen ist einer unserer strategischen Erfolgsfaktoren. Dabei orientieren wir uns an den Bedürfnissen unserer Kunden.

Leidenschaft, Initiative und Kreativität sind unser Antrieb.

Zuverlässigkeit. Wir halten Wort, schaffen Verbindlichkeiten und Vertrauen - mit Verständnis und Empathie.

Initiativ. Wir suchen den Dialog, hören zu und packen an.

Netzwerk-Partner. Bei Bedarf stützen wir uns gezielt auf das spezialisierte Fachwissen.

Wir sind der FINMA, Aufsichtsbehörde über den schweizerischen Finanzmarkt, unterstellt.

Über mich

Kompetenz, Integrität, Kontinuität.

Ich biete Ihnen aufgrund meiner langjährigen Erfahrung und Know-hows im Finanz-, Vorsorge- und Versicherungsbereich Gewissheit, eine fachlich qualifizierte Spezialistin zur Seite zu haben.

Meine Arbeitsweise ist geprägt von professioneller Leistungsbereitschaft und Diskretion. Systematische, umfassende Analysen sind Voraussetzung für massgeschneiderte, kundenspezifische Konzepte und weitsichtige Lösungen.

Lebenslauf